Надзорный блок ЦБ обозначил шесть задач на 2016 год
БОР (Московская область), 11 фев — РИА Новости. Зампред Банка России Василий Поздышев обозначил основные проблемы, которые намерен решать в 2016 году надзорный блок ЦБ.
Самая первая проблема, которая стоит перед ЦБ в 2016 году — это девалютизация банковских активов и пассивов, отметил Поздышев. "Риски валютных активов проявились очень серьезно. Если бы не проявились, вы бы не просили у нас "игрушечные" коэффициенты, "игрушечные" валютные курсы для расчета обязательных нормативов", — отметил он.
ЦБ в январе повысил коэффициенты риска по валютным кредитам, намерен увеличить отчисления в ФОР по валютным пассивам.
Вторая по значимости проблема — это пресечение кредитования компаний с признаками нереальной деятельности. "Мы в рамках проверок посетили большое количество "потемкинских деревень", некоторые из них были очень красивыми, мы делали самые разные опыты, эксперименты", — сказал зампред ЦБ.
Он рассказал, что регулятор проверял фирмы с признаками нереальной деятельности несколько раз до передачи списка таких компаний банкам и после. Порой при повторных проверках в некоторых фирмах обнаруживались следы реальной деятельности — появлялись "картинки, фотографии на стенах, были компьютеры, были люди, какие-то договора".
Банк России намерен увеличить требования по уровню резервов по кредитам компаниям с признаками нереальной деятельности с 50% до 100%.
Еще одна проблема, стоящая перед ЦБ — борьба с фиктивным капиталом банков. "Здесь я вижу большое количество схем по искусственному увеличению капитала. От них надо избавляться. Пока я делаю вербальную интервенцию, через 3-5 месяцев эти интервенции будут уже невербальными", — предупредил Поздышев.
Следующая актуальная для ЦБ тематика связана с кредитами физическим лицам. "Это риски портфельных ссуд. В портфелях есть два основных риска — вывод средств через кредит физическим лицам по поддельным паспортам, вторая тема — более сложная — манипуляция с помощью перевода кредитов из портфеля с одним уровнем просрочки в портфель с другим уровнем просрочки", — отметил Поздышев.
Инспекторы ЦБ будут проверять выборочно кредиты в розничных портфелях, и если по ним необходимо досоздать резервы, то это коснется и всех других кредитов из этого портфеля.
"Если по этой выборке мы увидим необходимость доформирования резервов относительно тех резервов, которые банк сформировал, исходя их уровня просрочки… Мы будем иметь возможность применить такое требование на весь портфель, из которого сделана выборка. Считаю, что серьезно", — сообщил зампред ЦБ. Он отметил, что в 2016 году эта мера вступит в силу.
ЦБ будет более активно оценивать залоги самостоятельно, поскольку видит довольно переоцененные залоги, порой в десятки раз, сообщил Поздышев. "Залог, несмотря на то, что он не находится на балансе банка, критически влияет на размер капитала банка, если он переоценен", — отметил он.
Банк России также готов скорректировать нормативную базу по нормативу Н25, проводит работу с банками, у который зашкаливает уровень кредитования бизнеса собственников. http://ria.ru/economy/20160211/1373136858.html
Снова_Я
Почему ЦБ хочет снижения уровня долларизации банков МОСКВА, 12 фев — РИА Новости. Банк России добивается снижения уровня долларизации российской банковской системы с целью улучшения финансовой стабильности и снижения волатильности курса рубля, заявил журналистам первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин.
скрытый текст
"Наша цель заключается в том, чтобы добиваться снижения уровня долларизации в операциях банков, то есть уменьшить удельный вес иностранной валюты и в банковских активах, и в банковских пассивах, этого нужно добиваться одновременно. Здесь есть два основания, две причины, почему мы хотим такую политику проводить", — сказал Тулин в Госдуме.
По его словам, первая причина заключается в том, что ЦБ добивается улучшения финансовой стабильности и борется с угрозой дестабилизации. "Почему? Потому что долгие годы российские коммерческие банки практиковали выдачу валютных кредитов, в том числе тем заемщикам, которые не располагают экспортной валютной выручкой — они не генерируют валютную выручку и их выручка и доходы никак не привязаны к валютному курсу. Нужно простимулировать банки к тому, чтобы они перестали кредитовать в валюте хотя бы тех, кто подвержен валютному риску", — уверен первый зампред ЦБ.
"Но самый экстремальный пример — это заемщики по валютной ипотеке, но есть строители, есть девелоперы, есть владельцы коммерческой недвижимости, которые долгие годы ставки по арендной плате фиксировали в долларах и евро. А когда спрос платежеспособный упал со стороны арендаторов, выяснилось, что либо они в рубли переводят свои ставки, либо они резко снижают долларовые свои цены", — добавил он.
Выяснилось, что у многих валютных заемщиков возникают проблемы при обслуживании этого долга, отметил Тулин. "Валютный риск, который недооценивался заемщиками в банках, — это проблема и для заемщиков, и для банков", — пояснил первый зампред.
"Есть вторая проблема с высоким уровнем долларизации российского банковского сектора — он является самостоятельным фактором, который повышает волатильность курса рубля. И не потому, что банки пытаются спекулировать, а из-за того, что у них большой объем накопленных обязательств. И когда возникает потребность покупать или продавать валюту на рынке, это дестабилизирует курс", — подчеркнул он.
Отдам втридорога. Сомнительные операции с обналичиванием сократились в три раза 15.02.2016. Объем незаконной обналички в стране, по оценкам Банка России, сократился с 1,8 триллиона рублей в 2014 году до 500-700 миллиардов рублей в 2015 году. Об этом "РГ" рассказали в пресс-службе регулятора.
скрытый текст
Наличные нужны теневой экономике как воздух, потому что даже самые замысловатые проводки через банки ЦБ может легко отследить практически онлайн. Сначала ЦБ отбил охоту у банков обналичивать деньги со счетов юрлиц, если это ничем не мотивировано. Обналичкой у банков, и теперь, по сведениям источника "РГ" в банковском сообществе, в этом бизнесе задействовано лишь порядка 15 кредитных организаций.
Но одновременно стала популярной схема с платежными агентами, которые через терминалы собирают огромные суммы "живыми" деньгами. Они не зачисляли их на банковские счета, а продавали, причем заказчики расплачивались по безналу за счет фиктивных внешнеторговых сделок (транзитных операций). В прошлом году ЦБ эту схему прикрыл. "Можно уверенно сказать, что объем таких операций сильно сократился, - подтверждает председатель ассоциации "Электронные деньги" Виктор Достов. - Не стал бы это приписывать только давлению ЦБ, скорее, это результат согласованных усилий ЦБ, платежных систем и сотовых операторов".
Правда, после этого платежные агенты ввели комиссии за внесение денежных средств или повысили их, тогда как ранее зарабатывали не этим, а обналичкой. "Две причины - те платежные системы, которые занималась продажей наличных, перешли на комиссию, чтобы компенсировать выпадающие доходы, другие наличку не продавали, но отреагировали на это изменение", - поправляет Достов.
Оппоненты ЦБ не стоят на месте, и теперь незаконно обналичивают деньги через магазины, в том числе крупнейшие, рассказал зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин, сообщает Прайм. Но масштабы уже не те, а из-за того, что банки заниматься этим теперь боятся, наличные подорожали - купить их можно за 15 процентов от объема суммы, тогда как еще недавно "комиссия" составляла 2-3 процента. Схема примерно та же, в ней тоже используются транзитные операции. В Ассоциации компаний розничной торговли в пятницу претензии ЦБ к ретейлу не были готовы прокомментировать. Магазины ЦБ не поднадзорны, скорее всего, воздействовать на розницу он будет через те банки, в которых торговые сети имеют счета.
Кроме того, в последнее время значительная часть серой наличности снимается через корпоративные банковские карты. Лимит по таким картам может достигать десятков миллионов рублей. Доверенный сотрудник просто объезжает банкоматы и снимает требуемую сумму, не вызывая подозрений.
17.02.2016. Совокупный объем безналичных платежей по итогам 2015 г. вырастет примерно в 2 раза до 58 трлн руб., заявил в среду первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов на уральском форуме "Информационная безопасность финансовой сферы".
"29 трлн руб. - это объем безналичных платежей за 2014 г. За 2015 г. будет примерно в два раза больше", - отметил он (цитата ТАСС).
Швецов отметил, что сегодня около 66% субъектов малого и среднего бизнеса в своей работе используют исключительно интернет-приложения и мобильный банкинг.
"У некоторых банков этот показатель доходит до 90%", - добавил он.
Первый зампред ЦБ уточнил, что в России на душу населения приходится больше чем одна пластиковая карта. Однако этой банковской услугой пользуется лишь часть россиян, а некоторые имеют по нескольку карт.
Запасы золота в резервах РФ за январь выросли на 1,5% - до 1437 тонн МОСКВА, 20 фев — РИА Новости. Запасы монетарного золота в международных резервах РФ в январе выросли на 1,54% (21,8 тонны) и на 1 февраля 2016 года составляли 46,2 миллиона унций (1436,98 тонны), свидетельствуют материалы Банка России. При этом в стоимостном выражении запасы увеличились на 5,8% — до 51,379 миллиарда долларов с 48,563 миллиарда на начало года, и доля золота в международных резервах выросла до 13,83% с 13,07%. По итогам 2015 года запасы золота в международных резервах России выросли на 17,27% (208,4 тонны) и на 1 января 2016 года составляли 45,5 миллиона унций (1415,21 тонны). Физический объем золота в международных резервах в последние годы неуклонно рос: на 1 января 2007 года запасы золота составляли 402 тонны, на 1 января 2008 года — 450 тонн, на 1 января 2009 года — 519 тонн, на 1 января 2010 года — 637,6 тонны, на 1 января 2011 года — 789,9 тонны, на 1 января 2012 года — 883,2 тонны, на 1 января 2013 года — 958 тонн, на 1 января 2014 года — 1036 тонн, на 1 января 2015 года — 1207 тонн. http://ria.ru/economy/20160220/1377860368.html
Мария Монрова
ЦБ: в зоне уверенного приема 23.02.2016. Банк России собирается приструнить финансовых мошенников, выпустить "умные" игры для обучения граждан "финансовой грамоте", открыть общественную приемную для сбора жалоб и предложений и создать "представительство" в социальных сетях. Об этом и многом другом в интервью "Российской газете" рассказал заместитель председателя ЦБ Владимир Чистюхин. http://www.rg.ru/2016/02/24/bank-rossii-so...ramotnosti.html
Мария Монрова
Оценку поставили...
МВФ поверил Центробанк 25.02.2016. Международный валютный фонд поддержал денежно-кредитную политику Центрального банка РФ, который вот уже полгода, вопреки давлению со стороны бизнеса, держит паузу в снижении ключевой ставки. Если бы ЦБ поступил иначе, инфляция была бы еще более высокой из-за девальвации и внешних рисков, следует из доклада МВФ к первой встрече министров финансов и глав ЦБ "Большой двадцатки". Она пройдет в пятницу и субботу в Шанхае.
скрытый текст
"Свободное плавание", в которое ЦБ отправил рубль в конце 2014 года, помогает смягчить последствия внешних потрясений, таких как обвал нефтяных цен, констатируют МВФ с оговоркой, что обесценивание валюты не должно сказываться на инфляции.
"Рубль получил некоторую поддержку со стороны процентной политики ЦБ, тем самым снизился эффект переноса девальвации национальной валюты в цены, - комментирует главный экономист Евразийского банка развития Ярослав Лисоволик. - Но не следует уповать на то, что эффект переноса с каждым новым витком девальвации становится меньше - в любом случае остается след в инфляционных ожиданиях, доверие к рублю подрывается".
В течение ближайших трех лет России не обойтись без сокращения бюджетного дефицита, уверены в фонде. То же самое там рекомендуют для Бразилии, потерявшей в прошлом году 4,5 процента ВВП, и Индии. Развитым странам МВФ, напротив, прописал наращивание государственных инвестиций, чтобы стимулировать деловую активность и повысить темпы инфляции, которые сейчас близки к нулю.
России МВФ дополнительно рекомендует восстановить трехлетнее бюджетное планирование и внедрять новое бюджетное правило, позволяющее отсекать "лишние" нефтегазовые доходы в резервы. Впрочем, об этом же заявлял и российский минфин.
Банк России отозвал лицензии у трех банков МОСКВА, 26 фев — РИА Новости. Банк России с 26 февраля отозвал лицензии на осуществление банковских операций у московских Милбанка и "Расчетного Дома", а также банка "Церих" (город Орел), говорится в сообщении регулятора. Милбанк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, отмечается в релизе ЦБ. При этом банк не исполнял требования предписаний надзорного органа о введении запретов на осуществление отдельных операций, направленных на защиту интересов вкладчиков банка. "Руководители и собственники Милбанка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности", — говорится в сообщении. В банк назначена временная администрация. Милбанк является участником системы страхования вкладов. По величине активов, согласно данным РИА Рейтинг, занимал на 1 февраля 2016 года 341-е место в банковской системе РФ. Банк "Церих" является участником системы страхования вкладов. По величине активов, согласно данным РИА Рейтинг, занимал на 1 января 2016 года 449-е место в банковской системе РФ. "Расчетный Дом" занимал на 1 января 2016 года 654-е место в банковской системе РФ. http://ria.ru/economy/20160226/1380624349.html
Снова_Я
Набиуллина: решения ФРС США не оказывают прямого влияния на рынок РФ МОСКВА, 28 фев – РИА Новости. Решения Федеральной резервной системы (ФРС) США не оказывают прямого влияния на российский рынок, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина. "Но надо сказать, что такого прямого влияния решения американского Fed на российский рынок нет. Он такой опосредованный, через реакцию стран с формирующимися рынками", — сказала Набиуллина в интервью телеканалу "Россия-24". "Федеральный резерв начал нормализацию денежно-кредитной политики, думаю, что они будут делать это достаточно плавно", — отметила она. При этом она добавила, что ожидания инвесторов и рынков изменились — они не ожидают частого повышения ставки ФРС США. По ее словам, ЦБ РФ учитывает политику европейского и американского регуляторов при принятии своих решений как один из факторов. ЕЦБ, по ожиданиям главы ЦБ, будет дальше продолжать достаточно мягкую денежно-кредитную политику, учитывая и низкую инфляцию в этих странах. http://ria.ru/economy/20160228/1381498460.html
Marinw
В Центробанке обнаружили признаки саботажа
Руководство ЦБ вводит Владимира Путина в заблуждение, утверждая, что повышение кредитных ставок помогает бороться с инфляцией, заявили вчера участники слушаний о денежно-кредитной политике, который организовал Центр Сулакшина. Для оживления экономики президенту РФ советуют учредить Госинвестфонд, который будет финансировать крупные проекты в обход существующей банковской системы. Обвинения чиновников правительства и Центробанка в сознательном углублении кризиса звучат в России все чаще.
скрытый текст
Пока в России сохраняется дорогой кредит, выхода из кризиса не будет, заявил вчера советник президента Сергей Глазьев. По его словам, наш Центробанк бездумно следует рецептам Международного валютного фонда (МВФ), который рекомендует сдерживать денежную массу и повышать кредитные ставки. «Руководство ЦБ и политическое руководство, которое его формирует, находятся в очень тяжелом заблуждении», – утверждает российский ученый и политик Степан Сулакшин. Заблуждением он называет уверенность председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной в том, что кредитное стимулирование экономики неизбежно обернется инфляцией. «Мы считаем неприемлемым предложение монетарного стимулирования экономики ценой роста цен, как некоторые предлагают, до 10–15%», – объявила еще летом 2014 года Набиуллина. Ошибкой считает Сулакшин и «представление о возможности эффективно таргетировать инфляцию в РФ путем сжатия денежной массы». Природа российской инфляции – не монетарная. Ее причины – это монопольные цены, импортируемая инфляция, высокие инфляционные ожидания, нерегулируемая рентабельность, особенно в сырьевых отраслях, а также инвестиционный дефицит. В свою очередь, Сергей Глазьев сообщил, что инфляция в России на 80% связана с девальвацией рубля. Экономическая статистика последних десятилетий показывает, что сжатие денежной массы действовало и действует проинфляционно. А наращивание денежной массы во времена прошлых кризисов тут же приводило к снижению инфляции и стимулировало экономический рост через увеличение инвестиций. И эти факты ставят под сомнение убежденность Набиуллиной. Ошибкой экономисты считают также замораживание зарплат, пенсий и государственных инвестиций. Все эти меры не столько сдерживают инфляцию, сколько усугубляют кризис. И этот факт признает даже сам ЦБ. Снижение расходов бюджетной системы РФ уменьшит совокупный спрос в экономике на 0,3–0,7 процентного пункта ВВП в 2016 году, подсчитали аналитики Центробанка. В феврале экономисты BofA Merrill Lynch и агентства Moody’s заявили, что готовность правительства снижать расходы и ужесточение фискальной политики во время кризиса заставило их ухудшить прогнозы падения российской экономики в 2016 году.
(Marinw @ 11.03.2016 - время: 13:02) В Центробанке обнаружили признаки саботажа Руководство ЦБ вводит Владимира Путина в заблуждение<...> заявили вчера участники слушаний о денежно-кредитной политике, который организовал Центр Сулакшина. Бояре обманывают царя? Кстати, этот центр - не от коммунистов ли?
Мария Монрова
ЦБ ожидает 15-процентного роста вкладов населения в 2016 году 12.03.2016. Вклады населения в российских банках в этом году могут вырасти на 15%. Такое мнение высказал зампред Центробанка Михаил Сухов. "Оценку, что вклады могут вырасти на 15% в год в 2016 году, я считаю достаточно реалистичной и вполне возможной", - приводит ТАСС слова Сухова, сказанные на Российском финансовом и экономическом форуме в Швейцарии.
скрытый текст
Продолжая мысль, зампред ЦБ уточнил, что темпы роста объема вкладов будут зависеть не только и не столько от банков, сколько от реального состояния доходов населения, "которые в ближайшее время вряд ли увеличатся".
При этом Сухов озвучил мнение, что в сложные времена российские банки смогли сохранить доверие вкладчиков. Так что с этой стороны препятствий для продолжения притока вкладов в банки быть не может.
"Мы увидели быстрые темпы роста вкладов в прошлом году, почти рекордные, - 25%. В начале года, в феврале, прирост вкладов в банковском секторе восстановился: в феврале банки привлекали почти 170 млрд рублей и двигаются темпами свыше 20% в годовом исчислении", - сообщил Михаил Сухов. При этом отговорился, что такие темпы сохранить надолго не удастся. По объективным показателям, в том числе, из-за снижения реальных доходов населения может замедлится и приток вкладов.
Кстати из-за продолжающегося оздоровление банковского сектора Агентству по страхованию вкладов потребуется кредит ЦБ не меньше чем в 100 млрд рублей, заявил Михаил Сухов. Эти деньги нужны будут для Фонда страхования вкладов, из которого выплачиваются возмещения вкладчикам банков с отозванной лицензией. В декабре 2015 года Банк России уже одобрил увеличение лимита по кредиту АСВ на 140 млрд рублей на этот год.
В 2015 году у банков-участников системы страхования вкладов было отозвано 77 лицензий, объем выплат страхового возмещения, по данным АСВ, составил 369,2 млрд рублей, за страховым возмещением обратились 713 тысяч вкладчиков.
ЦБ расширил список валют, которыми можно пополнять капитал банков ЖЕНЕВА, 14 мар — РИА Новости. Банк России расширил перечень валют, которыми можно пополнять капитал банков – теперь в него включен китайский юань, заявил журналистам зампред ЦБ РФ Михаил Сухов. "Мы расширили перечень валют, в которых можно оплатить капитал банка. Это не искусственная мера, это просто снятие дискомфорта для китайских инвесторов, которые хотят инвестировать в юанях", — сказал Сухов в кулуарах российского экономического и финансового форума в Швейцарии. По его словам, нормативный акт о расширении перечня валют еще Минюстом не утвержден. "Оно начнет действовать после регистрации в Минюсте", — уточнил он. Сухов также отметил, что китайские банки заинтересованы в работе на российском рынке. "Действительно, китайские банки изучают ситуацию с рядом российских банков", — добавил Сухов, отказавшись комментировать детали. В настоящее время российские банки могут пополнять капитал рублями, а также долларами, евро, швейцарскими франками, фунтами и иенами. Как уточнил Сухов, данные изменения регулятор внес в нормативный акт N135-И и после вступления в силу они позволят использовать китайский юань для пополнения капитала. В настоящее время это регулируется другим документом – N513-У. http://ria.ru/economy/20160314/1389403473.html
Мария Монрова
ЦБ доработал над ошибками. Базельский комитет счел его нормы соответствующими своим 16.03.2016. Россия все-таки успешно прошла проверку Базельского комитета по банковскому надзору (БКБН): после многочисленных доработок отечественная регулятивная база для банков была признана полностью соответствующей требованиям БКБН к контролю за рисками. Трансформация негативного результата предварительной проверки в позитивный окончательный заняла у ЦБ полгода, а у банков "съела" изрядную долю капитала. Впрочем, насколько новое регулирование совместимо с российской действительностью на практике — покажет время.
скрытый текст
Финальные результаты соответствующей проверки БКБН вчера были опубликованы на его сайте. В части регулирования контроля за рисками недостаточности капитала и ликвидности банков Россия получила фактически высшую оценку (compliant — соответствует). Еще несколько месяцев назад предварительные результаты проверки были прямо противоположными. Как сообщал "Ъ" 2 октября 2015 года, тогда соответствие наблюдалось лишь по двум позициям, по трем оно было условным, по восьми имело место существенное несоответствие, по четырем — несоответствие полное.
Столь разительной перемене оценки Россия обязана ЦБ: с осени прошлого года он активно ужесточал банковское регулирование для приведения его в соответствие с требованиями БКБН (см. "Ъ" от 18 сентября, 29 сентября и 20 ноября 2015 года). "Дополнительные регуляторные инициативы, внедренные ЦБ (в ходе проверки.— "Ъ"), существенно улучшили уровень соответствия минимальным базельским стандартам",— говорится в сообщении БКБН. При этом введенные многочисленные ужесточения (по оценке рисков по госдолгу в валюте, при секьюритизации, по возможным потерям и пр.) настолько серьезно били, в частности, по капиталу банков, что пришлось одновременно (с 1 января 2016 года) вводить беспрецедентное послабление — понижать минимальную достаточность общего капитала с 10% до 8%. Деваться было некуда: несоответствие Базелю плохо сказывается на и без того не лучшей инвестиционной привлекательности РФ, соответствие — чревато проблемами в банковском секторе.
Впрочем, несмотря на жесткое приведение в соответствие российского законодательства и нормативной базы с требованиями Базеля, ряд недочетов все же остался, но их БКБН не счел существенными. В частности, речь о том, что, хотя нормативная база по оценке кредитных рисков продвинутым способом — на основе внутренних оценок банков (IRB-подход, а не регулятивных требований ЦБ, как сейчас) — есть, крупнейших банков, подавших заявления о желании использовать этот подход, оказалось только два. "Что показывает небольшую заинтересованность или неготовность к применению IRB-подхода другими банками",— говорит руководитель подразделения ПВР-моделей группы Nordea Александр Петров. Среди прочих незначительных отклонений — статусы Агентства по страхованию вкладов (АСВ) и Внешэкономбанка как субъектов госсектора. По мнению комитета, действующее законодательство не указывает однозначно, что российское правительство покрывает обязательства этих институтов, что фактически не дает права применять по требованиям к ним льготные коэффициенты риска. Впрочем, требования эти несущественны, признает БКБН,— в совокупности около 115 млрд руб., или 0,3% от общих активов, взвешенных по уровню риска. "Остатки банков в этих институтах, действительно, невелики и предпосылок для их увеличения нет,— отмечает директор казначейства Бинбанка Рауль Кумар.— При этом внесение законодательных изменений по такому формальному поводу потребовало бы много времени".
Впрочем, оптимизм экспертов лимитирован. "Отчеты показывают, что в целом и теоретически российское регулирование соответствует принципам Базельского комитета. Но на практике все находится только на начальной стадии внедрения и применения с неизвестным результатом. К тому же российское регулирование в основном базируется на правилах, а не на принципах, как требует Базельский комитет для ВПОДК,— в отчете этому посвящена целая глава, где описаны системные риски такого подхода",— указывает господин Петров.
Практическая эффективность внедрения новых ужесточенных базельских подходов будет проверяться отдельно. Как указано в отчетности БКБН со ссылкой на "российские власти", ЦБ в 2016 году намерен рассмотреть отчеты российских банков о соблюдении рыночной дисциплины, чтобы проверить, насколько эффективно требования внедрены на практике. Интересно, что скорректировать свои требования, имеющие не совсем однозначную трактовку, готов и БКБН — например в том, что касается ликвидности — в части учета средств на корсчетах в банках и привлеченных на обезличенные металлические счета.
Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 11% годовых МОСКВА, 18 мар — РИА Новости. Банк России вновь принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 11% годовых, говорится в пресс-релизе регулятора. Это второе заседание совета директоров ЦБ по процентной политике в текущем году. Банк России не смягчал денежно-кредитную политику более полугода — в прошлом году регулятор поэтапно снижал ставку, однако с августа она "застыла" на уровне 11% годовых.
скрытый текст
"Совет директоров Банка России 18 марта 2016 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 11,00% годовых. Несмотря на некоторую стабилизацию на финансовых и товарных рынках и замедление инфляции, инфляционные риски остаются высокими. Они связаны с конъюнктурой нефтяного рынка, сохранением инфляционных ожиданий на высоком уровне, неопределенностью отдельных параметров бюджета", — отмечается в пресс-релизе ЦБ.
Опрошенные РИА Новости аналитики предполагали, что резкое замедление инфляции в России в начале текущего года на фоне продолжающегося спада в экономике может подтолкнуть ЦБ к снижению ключевой ставки. Рынок давно ждет этого шага, однако надежды вновь могут не оправдаться из-за высокой волатильности курса рубля и цен на нефть, указывали они.
В правительстве снижение ставки давно "лоббирует" глава Минэкономразвития Алексей Улюкаев. Он заявлял, что инфляционные ожидания снизились, кроме того, и министерство, и ЦБ исходят из того, что инфляция в конце 2016 года будет меньше 8%. Инфляция в годовом выражении уже замедлилась до 7,9% с 9,8% по итогам января. По прогнозу Минэкономразвития, этот тренд продолжится, и к концу марта она опустится до 7,5-7,6%.
Председатель Банка России Эльвира Набиуллина в конце февраля говорила, что, несмотря на очередной виток ослабления рубля, снижающиеся инфляционные ожидания дают регулятору "определенный оптимизм". Хотя еще в январе ЦБ удивил экспертов ужесточением риторики, не исключив, что может ужесточить ДКП.
ЦБ: экономика достаточно быстро адаптируется к новой реальности МОСКВА, 18 мар — РИА Новости. Центробанк РФ отмечает достаточно быструю адаптацию российской экономики к новой реальности, заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина. "Мы видим, что экономика достаточно быстро адаптируется к новой реальности. Здесь играют роль те положительные тенденции, которые наметились еще в прошлом году. Плавающий валютный курс смягчает воздействие валютных шоков. Ослабление рубля привело к росту конкурентоспособности, что оказывает поддержку таким отраслям, как сельское хозяйство, пищевая, химическая и добывающая промышленность", — сказала Набиуллина на пресс-конференции. "Наметились точки роста в отраслях, ориентированных на импортозамещение и экспорт, в том числе несырьевой. Кроме того, если говорить о структуре экономики в целом, мы видим, что несколько лучше чувствуют себя так называемые торгуемые сектора, то есть такие, где продукция может вывозиться и ввозиться, продаваться на внешних рынках, по сравнению с неторгуемыми", — отметила глава ЦБ. http://ria.ru/economy/20160318/1392279152.html
Глубокий эконом
«Никакого ажиотажа: идет расчистка от недобросовестных банков». У ЦБ РФ было две причины, чтобы прекратить деятельность «Смартбанка» и «Мосводоканалбанка»
скрытый текст
МОСКВА, 28 Марта 2016, 10:49 — REGNUM Центробанк намерен оставить в РФ 200−300 кредитовых организаций, тогда как сегодня по всей стране остается порядка 660, считает эксперт по инвестициям и защите прав инвесторов, преподаватель Финансового университета Илья Бутурлин. Об этом он заявил корреспонденту ИА REGNUM сегодня, 28 марта, комментируя отзыв лицензий у еще двух московских банков.
«Это позволит уменьшить отток капитала и недобросовестные практики, которые часто наблюдаются в небольших кредитных организациях», — подчеркнул эксперт.
«Курс, взятый ЦБ РФ на оздоровление банковской системы, продолжается. Регулятор продолжает отзывать лицензии у кредитных организаций. Главными основаниями для отзыва по-прежнему становятся нарушения федерального законодательства, главным образом, о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, а также высокорискованная кредитная политика, из-за которой уменьшился собственный капитал», — отметил Бутурлин.
Говоря о причинах текущего отзыва лицензий у московских банков, эксперт подчеркнул, что главной причиной, помимо несоблюдения банковского законодательства, являются выданные кредиты и размещение в низколиквидных активах. «Пытаясь заработать, банки не создают резервы под такие операции, делая собственное положение финансово неустойчивым и шатким», — добавил Бутурлин.
Ведущий аналитик MFX Broker Артем Звягильский также подтвердил, что, как правило, ЦБ отзывает лицензию за одно из двух нарушений — либо за высокорискованную кредитную политику, либо за сомнительные операции (нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем). По его словам, оба лишившихся лицензии банка — «Смартбанк» и «Мосводоканалбанк» — совершили и то, и другое нарушения, так что у регулятора было сразу две причины, чтобы прекратить их деятельность. Напомним, что первый из банков по размерам активов входил в пятую сотню, второй — в шестую.
«Уже на этой неделе станут известны банки-агенты для выплаты компенсаций вкладчикам. Думаю, что россияне уже привыкли к тому, что в банковском секторе страны идет расчистка от недобросовестных игроков, так что такие сообщения не должны вызывать ажиотажа, а тем более паники», — полагает аналитик.
Экономика и россияне адаптировались к кризису. По мнению Центробанка, низкие нефтяные цены уже не так сильно влияют на состояние экономики, как раньше 30 марта 2016 - ИЗВЕСТИЯ. Ситуация в экономике развивается лучше, чем можно было бы ожидать с учетом второй волны снижения нефтяных цен. Как следует из аналитических материалов Центробанка, опубликованных во вторник, развитие импортозамещения и несырьевого экспорта, а также некоторые другие факторы свидетельствуют о постепенной адаптации российской экономики к изменившимся внешним условиям. Экспорт товаров и услуг продолжает поддерживать экономическую активность. Однако население, хотя постепенно и меняет свое отношение к оценке экономического положения, всё же отмечает ухудшение своего материального положения, поэтому предпочитает деньги особо не тратить, а сберегать, не поддерживая экономический рост рублем.
скрытый текст
Во вторник Центробанк опубликовал сразу два исследования с комментариями, которые касаются состояния экономики в феврале, а также инфляционных ожиданий населения и его потребительской активности в марте. Регулятор констатирует, что, исходя из макроэкономических данных, можно сказать, что фактор низких нефтяных цен уже не так сильно влияет на состояние экономики, как раньше.
На вопрос «Известий», не означает ли это, что кризис, о котором так много говорится, оказался не таким глубоким, первый заместитель председателя Центробанка Ксения Юдаева ответила, что ситуация в экономике развивается лучше, чем можно было бы ожидать.
— Цены на нефть сейчас достаточно низкие — около $40 за баррель, причем снижались они в два этапа. В прошлом году было падение, а затем — в начале этого года. Сейчас происходит некоторое восстановление. Но, невзирая на снижение нефтяных цен, мы видим, что ситуация в экономике продолжает стабилизироваться. Поэтому я не концентрировалась бы на слове кризис. Нашу ситуацию лучше всего описывает термин «новая реальность», т.е. это не временные трудности, а новые координаты, в которых нашей экономике предстоит развиваться, — рассказала в интервью «Известиям» первый зампред ЦБ (интервью читайте в одном из ближайших номеров).
По словам Ксении Юдаевой, в этой новой реальности есть разные новые возможности. В отдельных секторах появились признаки оживления.
— Это происходит не во всех отраслях, конечно, но есть действительно выигравшие от этой ситуации, для них открылись новые возможности, и они начинают ими пользоваться. Более того, в прошлом году промышленные предприятия показали достаточно большую прибыль. Сейчас наша экономика нащупывает новые точки конкурентоспособности и новые возможности для роста, — отметила она.
Аналитические материалы, опубликованные во вторник, иллюстрируют слова первого зампреда ЦБ:
«Помесячная динамика показателей пока указывает на продолжение экономического спада. Тем не менее реакция российской экономики на очередной виток снижения цен на нефть в начале 2016 года, по оценкам, оказалась существенно слабее, чем в прошлом году. Годовой темп снижения ВВП в I квартале текущего года оценивается на уровне 1,7–2,0%, что ближе к верхней границе интервала прогноза, опубликованного в мартовском выпуске Доклада о денежно-кредитной политике. Темп снижения ВВП, очищенный от сезонности, в I квартале текущего года составит около 0,3%».
Также регулятор отметил, что годовой темп прироста выпуска промышленной продукции в феврале 2016 года впервые за последние 12 месяцев стал положительным (1%). Поддержку промышленности по-прежнему оказывают добывающие производства, рост которых в феврале достиг 0,6% к предыдущему месяцу с учетом коррекции на сезонность, отмечает Центробанк. И заключает, что экспорт товаров и услуг продолжает поддерживать экономическую активность.
Однако внутреннее потребление пока тормозит. Так, по данным ЦБ, розничные продажи в годовом выражении продолжили снижаться, хотя и медленнее, чем в январе. По замечанию регулятора, снижался спрос на потребительские товары длительного пользования (кроме мобильных телефонов). «Это свидетельствует о том, что домохозяйства продолжают экономить в условиях сохраняющейся экономической неопределенности и низких доходов», — подчеркивает ЦБ.
Причины нежелания населения поддерживать экономику, вкладывая свои рубли в активное потребление, раскрываются в другом аналитическом обзоре на основе опроса фонда «Общественное мнение» (ФОМ). И хотя в марте 2016 года инфляционные ожидания граждан на год вперед снижались четвертый месяц подряд, а также уменьшилось и число тех, кто ждет роста цен в следующем месяце, уровень инфляционных ожиданий всё еще остается повышенным, отмечается в комментарии Банка России.
Россияне пока заняли выжидательную позицию. Невзирая на снижении инфляционных ожиданий, они не готовы тратить деньги, особенно на крупные покупки, показал опрос ФОМа. При этом с января 2015 года негативным остается отношение населения к покупкам в кредит. «В марте 2016 года 67% опрошенных считают текущее время неподходящим для покупок в кредит (в 2014 году — в среднем 40%, в 2015-м — 64%)», — указывает Центробанк.
Впрочем, согласно опросу, повысился оптимизм респондентов в ответах на вопросы об оценке перспектив развития российской экономики на ближайший год и об изменении личного материального положения. В результате индекс потребительских настроений в марте увеличился второй месяц подряд, однако его значение остается одним из самых низких с начала наблюдений.
Главный экономист Альфа-банка Наталия Орлова отмечает, что население как раз предпочитает не сберегать, а тратить на текущее потребление, поэтому, отмечает она, розница в номинальном выражении растет, хотя в реальном и падает. Она приводит аналогию с зарплатами.
— Сейчас принято говорить о существенном снижении зарплат, но это в реальном выражении, а в номинальном они растут примерно на 5% в год. Всё это свидетельствует об еще высоком уровне инфляции, — говорит главный экономист Альфа-банка.
А быстрый прирост депозитов она объясняет высокими процентными ставками, которые устанавливали банки после повышения ключевой ставки ЦБ.
— Этот рост — скорее капитализация процентов, — подчеркивает Наталия Орлова.
Директор по аналитике и исследованиям Промсвязьбанка Николай Кащеев полагает, что некоторый эффект для части экономики дала девальвация, а поддержание ликвидности банков не позволило ей обвалиться.
— Однако это тот кризис, когда пословица «цыплят по осени считают» верна как никогда. Это в 2008 году был резкий переход от хорошего роста к короткому глубокому спаду. Теперь же реальный спад в экономике идет несколько лет, было время адаптироваться. Но будет и «осень» для подсчета цыплят — 2017 год — там и увидим, что и как адаптировалось. По моему скромному мнению, не стоит делать оптимистичные заявления раньше времени. Лучше оставаться бдительным, — заключает Николай Кащеев.
Зачем Центробанк золото скупает? МОСКВА, 30 мар — РИА Новости, Владимир Ардаев. По итогам февраля Банк России стал крупнейшим покупателем золота среди центральных банков всех стран планеты. ЦБ РФ, по данным Международного валютного фонда (МВФ), увеличил свой золотой запас на 356 унций — более чем на 11 тонн. На втором месте в перечне МВФ Казахстан, купивший почти 85 унций (более 2,5 тонны). Однако есть еще Китай, не попавший в февральскую статистику Фонда, который, по данным Народного банка КНР, стал обладателем 320 унций золота (почти 10 тонн) — так что, второе место, вероятнее всего, принадлежит именно Поднебесной.
скрытый текст
Среди стран, активнее других продающих золото, лидирует Турция, которая в феврале реализовала около 1,2 тысячи унций (более 37 тонн). Это более 7% всего золотого запаса страны.
Помощь отечественному производителю
"В условиях санкций Банк России видит в золоте альтернативу западным ценным бумагам", — полагает начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий.
Активная политика Центробанка на золотом рынке объясняется сразу несколькими причинами.
На первом месте — интересы российских золотодобывающих компаний и стремление ослабить зависимость российской финансовой системы от иностранной валюты, прежде всего от американского доллара, считает известный финансист, общественный примиритель на финансовых рынках Павел Медведев.
"Еще в бытность Верховного Совета России, прекратившего свое существование в 1993 году, в парламенте всячески лоббировался вопрос о том, чтобы убедить Центробанк приобретать золото у российских добывающих компаний, постоянно испытывавших проблемы с затоваренностью своей продукцией. Неоднократно поднималась такая проблема и в Государственной думе. Полагаю, Центробанк наконец внял этим просьбами и сделал закупки отечественного золота элементом своей политики. Тем более, что в условиях международных санкций и усложнения отношений с западным миром такая мера обрела дополнительную необходимость", — говорит финансовый омбудсмен.
По данным Союза золотопромышленников России, в 2015 году в стране было произведено более 294 тонн золота — то есть, примерно по 24,5 тонны в месяц. Павел Медведев не сомневается, что Банк России покупает золото именно у российских производителей. Тем более, что у себя в стране он может приобретать драгоценный товар за рубли.
Не все золотодобывающие страны проводят именно такую политику. Например, Канада, входящая в десятку крупнейших производителей золота, предпочитает его продавать. Золотой запас этой страны чисто символический — он составляет всего 100 унций (чуть больше трех килограммов).
"Самые крупные покупатели золота сегодня — Россия и Китай. Именно эти страны наиболее заинтересованы в том, чтобы диверсифицировать свои золотовалютные резервы, снизить потенциальную зависимость своих финансовых систем от ведущих мировых валют — доллара и евро, следовательно, от Соединенных Штатов и Европейского союза", — утверждает Максим Осадчий.
"Готовность поддержать отечественных производителей золота сочетается у Банка России со стремлением не класть все яйца в одну корзину — увеличить в национальных резервах страны долю золота и, соответственно, уменьшить долю иностранных валют", — соглашается Павел Медведев.
"Очень плохой актив"
Вместе с тем, в Центробанке не могут не понимать, что золотой актив по своим качествам значительно уступает другим активам — мировым валютам и ценным бумагам, убежден финансовый омбудсмен.
"Золото — очень плохой актив. Цены на золотом рынке гораздо менее стабильны, чем цены на валютном рынке и рынках ценных бумаг. Кроме того, намерение той или иной страны выставить на Лондонскую биржу большую партию золота практически невозможно сохранить в тайне — чисто физически. Поэтому всякая такая сделка всегда сопряжена с большим риском — трейдеры всегда успевают вовремя "уронить" цены", — объясняет Павел Медведев.
По его словам, золото — чрезвычайно неповоротливый актив. Например, в 1998 году, спасаясь от дефолта, Россия заняла $4 млрд. Для того, чтобы выручить аналогичную сумму от продажи золота, необходимо продать 100 тонн металла. Трудно даже представить себе все технические трудности, связанные просто с транспортировкой такого количества золотых слитков, говорит Медведев.
"Золотой запас, в отличие от других активов, невозможно разместить на депозитах, и потому он всегда лежит "мертвым грузом", не принося никакого дохода в виде процентов. Зато требует немалых расходов на обеспечение его хранения и транспортировку", — добавляет Максим Осадчий.
Дополнительным риском является фактор цены. Осадчий напоминает, что в XIX веке золото резко подешевело из-за того, что были созданы более совершенные технологии его добычи. Новый технологический прорыв не исключен и в наши дни. Тогда все золотые запасы могут за короткое время существенно обесцениться, а быстро избавиться от них в силу крайне низкой мобильности этого актива не представляется возможным.
Диверсификация национальный резервов за счет увеличения доли золотого запаса должна производиться очень осторожно, полагают аналитики.
Согласно данным Всемирного золотого совета, в марте Россия по объемам официально объявленного золотого запаса продолжает занимать седьмое место в мире, располагая почти 1436 тоннами золота, что составляет без малого 14% всех национальных резервов страны. Предыдущую шестую строчку занимает Китай с 1778,5 тонны золота, но это — меньше 2% его национальных резервов. На первом месте — Соединенные Штаты, у которых 8133,5 тонны драгоценного металла. В национальных резервах США золото "весит" более 73%.
Набиуллина прокомментировала ситуацию на российских финансовых рынках Волатильность снизилась, цены на финансовые активы выросли, подчеркнула глава Банка России Эльвира Набиуллина. Этому способствовали подстройка платежного баланса под низкие нефтяные цены и политика плавающего курса, сказала глава регулятора. http://ria.ru/economy/20160407/1404167711.html Набиуллина об экономической ситуации: худшие опасения не реализовались Рецессия пока еще не закончилась, но экономика уже близка к стабилизации, пояснила глава Банка России Эльвира Набиуллина. http://ria.ru/economy/20160407/1404161880.html Набиуллина: заявления о том, что в России сейчас стагфляция, неуместны Инфляция снизилась почти с 17% в марте прошлого года до 7,3% в марте этого года в годовом выражении, то есть более чем в два раза, отметила глава Банка России Эльвира Набиуллина. http://ria.ru/economy/20160407/1404162215.html ЦБ: приток вкладов в банки продолжается, что говорит о доверии граждан Это очень важно для того, чтобы у банковского сектора были ресурсы кредитовать экономику, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина. http://ria.ru/economy/20160407/1404206384.html ЦБ видит большой запас капитала у банков для наращивания кредитования И прибыли, и капиталов у российских банков хватает, чтобы наращивать кредиты, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина. Она назвала сумму в один триллион 800 миллиардов рублей совокупного капитала. http://ria.ru/economy/20160407/1404199949.html Набиуллина: ситуация в банках в целом адекватна состоянию экономики В целом банки достаточно успешно выполняют свою миссию по финансированию экономического роста, считает глава Банка России Эльвира Набиуллина. http://ria.ru/economy/20160407/1404199858.html Набиуллина: банки в I квартале показали прибыль 107 миллиардов рублей В прошлом году ЦБ России фиксировал убытки банковской системы, сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина. По ее словам, в целом у банковской системы в I квартале 2016 года есть прибыль. http://ria.ru/economy/20160407/1404188516.html ЦБ: надо создать дополнительные стимулы для банков к кредитованию МСП Кредитование экономики пока растет очень слабо, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина. Нужны дополнительные стимулы для банков к кредитованию малого бизнеса, добавила она. http://ria.ru/economy/20160407/1404188603.html
Мария Монрова
ЦБ пообещал экономике скорую стабилизацию 07.04.2016. Российская экономика приблизилась к точке стабилизации, но риски для восстановления ее роста все еще остаются. Теоретически выравниванию ситуации могут помочь и планы по снижению инфляции до четырех процентов, которое признано в перспективе уже не только реальным, но и необходимым. Об этом рассказала в четверг глава ЦБ Эльвира Набиуллина на съезде Ассоциации российских банков (АРБ).
скрытый текст
По ее словам, рецессия в экономике еще не подошла к концу, хотя худшие опасения по развитию ситуации не оправдались. "На финансовых рынках сейчас ситуация значительно стабильнее, чем в 2014-2015 годах. Помимо глобальных факторов, этому способствовали политика плавающего курса и подстройка платежного баланса под низкие нефтяные цены", - сказала Эльвира Набиуллина.
Министр финансов Антон Силуанов позже добавил, что шоков, сравнимых с недавними, российская экономика не испытывала последние десять лет, отметив, что Банку России и правительству все же удалось снизить инфляцию и процентные ставки в экономике.
По данным Росстата, в марте 2015-го годовая инфляция приближалась к отметке 17 процентов. В целом за прошлый год цены в стране в среднем поднялись на 12,9 процента. В марте 2016-го годовая инфляция снизилась уже до 7,3 процента, то есть более чем в два раза. По словам Эльвиры Набиуллиной, такая ситуация означает, что о стагфляции, означающей одновременное падение производства и ускоренный рост цен, сейчас говорить неуместно.
Однако гарантий дальнейшего поступательного снижения инфляции в этом году в ЦБ не дают. "В последнее время в замедлении инфляции значительна роль разовых благоприятных факторов, таких как снижение мировых продовольственных цен, хороший урожай овощей, картофеля, а также укрепление рубля", - отметила Эльвира Набиуллина. Кроме того, на инфляционные риски сильно влияет не до конца адаптировавшаяся к снижению цен на нефть бюджетная политика. Следовательно, о снижении ключевой ставки, по которой ЦБ одалживает деньги банкам, а те - населению, придется говорить только при устойчивом падении инфляции. Банк России сохраняет ключевую ставку на уровне 11 процентов еще с августа 2015 года. Ранее глава АРБ Гарегин Тосунян называл ее уровень выше девяти процентов "губительным для бизнеса".
При этом от своих планов по снижении инфляции до четырех процентов к концу 2017 года ЦБ не отказывается. "Оно не только абсолютно реально, но и просто необходимо. Помимо социального эффекта, а инфляция это прежде всего "налог на бедных", низкая инфляция на уровне 4 процентов позволит снизить инвестиционные риски для бизнеса, способствовать большей устойчивости валютного курса, снижению рисков и премий за риск", - считает Эльвира Набиуллина.
Не исключено, что снижение рисков в скором времени также ожидает банки и их клиентов. Глава ЦБ анонсировала создание службы анализа банковских рисков внутри мегарегулятора для предупреждения и раннего выявления проблемных банков. Также ЦБ намеревается приступить к раскрытию информации о запрете на осуществление отдельных операций для банков, которую их клиенты зачастую получают либо из слухов, либо из утечек в СМИ. Впрочем, ответных шагов по раскрытию данных о ситуации внутри банков потребителям финансовых услуг в ЦБ ожидают и от самих кредитных организаций.
Эльвира Набиуллина также не исключила, что в будущем объем отзыва лицензий у банков снизится, а система страхования депозитов может расшириться с физлиц и индивидуальных предпринимателей еще и на некоторых юридических лиц. По мнению Антона Силуанова, минимизировать число отзывов лицензий поможет в том числе система bail-in ("стрижка" депозитов). О ней как об одном из вариантов работы с банками, оказавшимися в предбанкротном положении, в минфине заговорили в начале года. По системе bail-in крупные вкладчики с депозитами свыше 100 миллионов рублей смогут стать акционерами своего банка, приняв участие в его финансовом оздоровлении.
Кроме того, для привлечения "длинных" денег в банки и повышения сохранности накоплений Минфин и ЦБ изучают возможность создания нового инструмента для размещения пенсионных средств. "Мы рассматриваем привлечение ресурсов граждан не только в негосударственные пенсионные фонды, но и на специальные пенсионные счета в банках", - рассказал Антон Силуанов.
ЦБ пообещал не вводить в России валютных ограничений, зато ограничил в кредитах собственных топ-менеджеров 10.04.2016. В России не будут вводить валютные ограничения. Об этом заявила председатель Центробанка Эльвира Набиуллина. Тем самым она поставила точку в дискуссии о целесообразности принятия подобных мер, которая шла на разных уровнях все последние месяцы. А вот самому руководству ЦБ с некоторыми ограничениями придется смириться. Топ-менеджерам Банка России запретили брать кредиты на личные нужды где бы то ни было, кроме как в самом Центральном банке.
скрытый текст
Минувшая пятница и выходные оказались богаты на новостные поводы от мегарегулятора. Прежде всего Эльвира Набиуллина еще раз подтвердила, что ЦБ не собирается вводить в стране валютные ограничения. Она сообщила, что Банк России разработал законопроект, который дает гражданам возможность обменивать до 40 тысяч рублей вообще без паспорта. В случае обмена сумм до 100 тысяч рублей идентификация будет необходима, но будет происходить в упрощенном порядке. То есть клиенту банка потребуется указать свои фамилию, имя, отчество и паспортные данные. "Больше ограничений мы не рассматриваем", - еще раз подчеркнула глава ЦБ в эфире программы "Вести в субботу".
Напомним, в конце прошлого года регулятор отменил упрощенную идентификацию при совершении обменных операций с валютой на суммы, превышающие отметку в 15 тысяч рублей. Однако позже появилась информация о том, что ЦБ планирует поднять планку до 40 тысяч рублей.
На прошлой неделе ЦБ также продолжил расчистку банковского рынка и в пятницу отозвал лицензии еще у трех небольших организаций: московского Соверен Банка, тольяттинского ФИА-Банка и у московской расчетной небанковской кредитной организации "Майма".
Из них лишь ФИА-Банк входил во вторую сотню банков по величине активов (175-е место), Соверен Банк довольствовался 485-м местом, "Майма" располагалась в самом конце списка (693-е место). Соверен Банку и "Майме" вменяется проведение сомнительных операций.
Кстати, как раз накануне отзыва у них лицензий ЦБ ужесточил критерии высокой вовлеченности банков в проведение сомнительных операций. Отныне признаком высокой вовлеченности в проведение сомнительных операций с безналичными и наличными средствами будет превышение их объема порогового значения в 2 миллиарда рублей за один квартал или 3 процента от общего объема операций за три месяца.
Эти пороги будут применяться при проведении оценки кредитных организаций, начиная с итогов второго квартала.
Как пояснили "РГ" в Банке России, эта мера будет способствовать дальнейшему сокращению объемов сомнительных операций клиентов кредитных организаций по выводу денежных средств за рубеж и сомнительных наличных операций в банковском секторе. Кроме того, она заставит небольшие кредитные организации более осмотрительно относиться к клиентам, деятельность которых несет в себе повышенные риски проведения сомнительных операций.
Но это решение, подчеркнули в ЦБ, не преследует цель увеличить число кредитных организаций, в отношении которых осуществляются особые процедуры надзора. "На это, в частности, указывает то, что по итогам последних кварталов "в орбиту" новых параметров попадало весьма ограниченное число банков", - отметили в Банке России.
С 2013 года ЦБ последовательно снижает пороги "высокой вовлеченности": сначала это были пять миллиардов рублей и пять процентов оборота, с 2014 года - три миллиарда и четыре процента соответственно. В последние два с половиной года обвинения банков в проведении сомнительных операций были одной из главных причин отзыва лицензий, отмечает директор Банковского института НИУ "Высшая школа экономики" Василий Солодков.
Центробанк относит операции к сомнительным, когда они имеют необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла (а значит, могут проводиться для вывода капитала, незаконной обналички, легализации и так далее).
Но на практике возникают многочисленные спорные ситуации, и это проблема для многих вполне добросовестных организаций. Центральный банк заставляет быть их все более осторожными, а это повышает издержки банков, которые и без того переживают не лучшие времена, констатирует эксперт.
Не лучшие времена переживает сегодня и бизнес, который вынужден брать в банках очень дорогие кредиты. Тоже самое можно сказать и о гражданах. Сами банкиры говорят, что не смогут снизить стоимость кредитов до тех пор, пока ЦБ не решится на очередное снижение ключевой ставки. Эльвира Набиуллина, комментируя этот вопрос, сообщила, что Банк России, безусловно, планирует это делать, но решение будет принимать с оглядкой на инфляцию. "Мы понимаем, что доступность кредитов для наших предприятий из-за высоких процентных ставок низкая. И мы намерены снижать ключевую ставку, но не в ущерб инфляции, - пояснила глава ЦБ. Она уточнила, что нельзя допустить ситуации, при которой регулятор снижал бы ставку, а инфляция продолжала бы расти.
Набиуллина назвала иллюзией то, что более быстрым снижением ключевой ставки в условиях высокой инфляции можно подстегнуть экономический рост. Эффект от этого может быть очень краткосрочный", - констатировала глава Центробанка. Она добавила, что для стимулирования экономики нужны структурные реформы и улучшение инвестклимата. "Наша экономика сейчас находится в непростых условиях трансформации и приспособления к новым реалиям. Они связаны с тем, что цена на нефть сейчас ниже, чем мы привыкли, - пояснила Набиуллина. - Экономика должна трансформироваться в сторону диверсификации. Как раз эта трансформация сейчас происходит. Мы ожидаем, что экономика будет показывать положительные темпы, начнет входить в положительную зону. А в 2017 году пойдет к устойчивому росту".
"Стратегии естественного развития событий" ЦБ придерживается и в том, что касается курса рубля. "Когда вы поддерживаете искусственный курс национальной валюты, возникает много негативных последствий. К примеру, финансовые пузыри в экономике, - заметила глава ЦБ. - Этого нельзя допускать. К тому же, искусственно пытаться найти какой-то уровень курса, который будет удовлетворять всех, практически невозможно. Поэтому мы пришли к плавающему курсу рубля".
Обратитесь в Центробанк ----------------------- Руководству ЦБ запретили брать кредиты где бы то ни было, кроме Банка России. Проект соответствующего указания Центрального банка, подписанный Эльвирой Набиуллиной, в пятницу был опубликован для общественного обсуждения. Перечень должностей, которые подпадают под это ограничение, возглавляет должность самого председателя Банка России.
По каким ставкам центробанковцы будут иметь право взять кредит, не уточняется. Как считают участники банковского рынка, подобные ограничения действовали в ЦБ и раньше, но устанавливались внутренними документами и не были публичны.
Набиуллина назвала три фактора для устойчивого экономического роста МОСКВА, 12 апр — РИА Новости. Глава Банка России Эльвира Набиуллина назвала три задачи, реализация которых позволит расти экономике РФ устойчивыми темпами, несмотря на колебания цен на нефть.
скрытый текст
ЦБ ожидает, что ВВП РФ с большой вероятностью в 2016 году выйдет на квартальный рост, однако в целом по итогам года будет спад.
"Традиционно ЦБ, наверное, один из самых консервативных прогнозистов у нас в стране, и коллеги из правительства призывают нас быть оптимистичными. Но тем не менее, несмотря на наш консерватизм, мы видим большую вероятность того, что темпы экономического роста в квартальном выражении в этом году могут выйти в положительную область, хотя в целом по году темпы могут быть отрицательными", — сказала Набиуллина, выступая на биржевом форуме.
"Но вопрос не в том, когда мы выйдем на эти положительные темпы — в этом году, следующем году. Вопрос в том, на какие среднегодовые темпы мы выйдем в среднесрочной перспективе. Это самый ключевой вопрос", — подчеркнула она.
Три фактора
Глава Банка России отметила, что темпы экономического роста — это "чисто внутренняя проблема", и динамика ВВП зависит от цен на нефть лишь в краткосрочной перспективе. "Существуют две стороны одного правила, какими бы цены на нефть ни были, хоть опять 100 долларов, мы не сможем расти выше 1,5-2%, если не будем делать структурных реформ и улучшать инвестиционный климат", — заявила Набиуллина.
Она назвали три фактора для устойчивого экономического роста. "Первое — это ответственная макроэкономическая политика, то есть ответственная денежно-кредитная политика и сбалансированная бюджетная политика. Макроэкономическая стабильность, действительно, ценность, которую мы пронесли через сложные периоды 2014-2015 годов, и мы обязаны ее сохранить. Низкая снижающаяся инфляция, низкий дефицит бюджета, низкий государственный долг. Мне кажется, это чрезвычайно важным для инвестиционного типа развития… чтобы инвесторы могли просчитывать в понятных макроэкономических условиях риски инвестпроектов и осуществлять долгосрочные инвестиции", — сказала глава ЦБ.
"Второй важнейший фактор — структурные реформы. Это тот комплекс мер, который позволит открыть экономику, сделать ее интересной для частных инвестиций в разные сектора. Радикальное улучшение инвестиционного климата, включая и снижение административных барьеров, и предсказуемость фискальной нагрузки, и сдержанность в индексации тарифов естественных монополий, развитие рынка капиталов, защита прав инвесторов, собственников", — добавила глава ЦБ.
"И третье направление, которое я не могу не отметить как представитель мегарегулятора — это развитие финансового рынка, развитие рынка капитала. Долговой рынок у нас достаточно развит, прежде всего, конечно, банковский рынок, но нам нужно развивать и рынок облигаций. Но также и рынок капитала, рынок долевого финансирования — нам нужен внутренний инвестор, нам нужен долевой капитал", — отметила она.
"Если мы это осуществим, мы сможем расти устойчивыми темпами, выше 1,5-2% в среднесрочной перспективе, невзирая на цены на нефть", — считает глава Банка России.
Набиуллина: слабый курс рубля негативно влияет на экономику России МОСКВА, 18 апр — РИА Новости. Слабый курс рубля приводит к негативным последствиям для экономики России — стимулирует долларизацию экономики и приводит к образованию финансовых пузырей, заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина. Так, по словам главы Банка России, слабый курс рубля способствует образованию финансовых пузырей. "Еще одно важное последствие, тоже негативное — это стимулирует долларизацию, потому что люди будут понимать, что Центральный банк сдерживает укрепление курса. Конечно, что будут делать граждане? Конечно, они будут держать деньги в валюте, потому что рубль может только ослабляться и это абсолютно негативные последствия", — сказала Набиуллина в эфире телеканала "Россия 24". http://ria.ru/economy/20160418/1414063017.html П.С. Либо крепкий курс рубля, либо исполнение бюджета... А эмиссию не хотите, мол, инфляция.
Снова_Я
ЦБ: есть проблема в росте обналичивания через электронные кошельки МОСКВА, 26 апр — РИА Новости. Обналичивание денег через электронные кошельки приобрело в РФ серьезные масштабы, это опасная и сложная проблема, заявил зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.
скрытый текст
"Несмотря на сокращение объемов, по-прежнему беспокоит обналичка. В первую очередь сейчас новое направление — использование электронных кошельков. Я имею в виду новое направление по масштабам. Давно уже, конечно, используются электронные кошельки, но сейчас отмечаем серьезные масштабы", — сообщил Скобелкин, выступая на конференции АРБ.
"На сегодняшний день, с нашей точки зрения, это является наиболее опасным и сложным для выявления инструментом. Мы работаем с министерством и связи и Росфинмониторингом. У нас создано специализированное подразделение, которое занимается этим вопросом. Это серьезная проблема", — заявил он.
ЦБ отмечает активизацию вывода средств из РФ по договорам на покупку МОСКВА, 26 апр — РИА Новости. Банк России отмечает активизацию вывода средств из РФ по договорам на покупку услуг, заявил зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.
скрытый текст
"В последнее время мы отмечаем активизацию использования недобросовестными участниками внешнеэкономической деятельности для вывода денежных средств за рубеж по услугам, где нет пересечения границы как такового, подтверждение таможенное отсутствует и разные зачастую бумажки, они покрывают миллиардные суммы", — сказал Скобелкин, выступая на конференции АРБ.
"Да, работа выполнена, какая-то лекция человека… стоит несколько миллионов долларов, это подтверждается какой-то непонятной юрисдикцией, но по формальным услугам, услуга оказана. Но мы прекрасно понимаем, что здесь не все в порядке", — заявил он.
Международные резервы России в апреле выросли на 1,2%, до $391 миллиарда МОСКВА, 11 мая — РИА Новости/Прайм. Международные резервы РФ по состоянию на 1 мая 2016 года составили 391,521 миллиарда долларов против 387,008 миллиарда долларов на 1 апреля, сообщил Банк России. Таким образом, за апрель резервы увеличились на 4,5 миллиарда долларов, или на 1,2%.
скрытый текст
Международные (золотовалютные) резервы РФ представляют собой высоколиквидные иностранные активы, имеющиеся в распоряжении Банка России и правительства РФ. Резервы состоят из монетарного золота, специальных прав заимствования (СДР), резервной позиции в МВФ и средств в иностранной валюте (прочие резервные активы).
За 2015 год международные резервы РФ снизились на 4,4% — до 368,4 миллиарда долларов. Исторического максимума резервы достигали в начале августа 2008 года — 598 миллиардов долларов.
ЦБ озвучил способ оказания позитивного влияния на экономику РФ 19.05.2016. Центробанк озвучил один из способов оказания позитивного влияния на экономику России. По мнению заместителя председателя Банка России Михаила Сухова, это можно сделать с помощью выпуска высококачественных ипотечных ценных бумаг.
скрытый текст
"Снижение процентных ставок за счет выпуска высококачественных бумаг является более естественным и более правильно организованным экономическим процессом, чем осуществление этого за счет бюджетных субсидий. Поэтому, если эти ценные бумаги будут размещены, будут предоставлять интерес для участников рынка, действительно это окажет позитивное широкое влияние на бизнес в этой сфере и на финансы в стране", - заявил чиновник.
Стоит отметить, что выпуск таких бумаг уже согласован с правительством, об этом накануне на заседании Госсовета сообщил первый вице-премьер Игорь Шувалов. Основаны они будут на высококачественной и безрисковой ипотеке и под гарантии АИЖК могут появиться на рынке уже в этом году.
Кроме темы ценных бумаг Михаил Сухов коснулся еще нескольких актуальных моментов. По словам зампреда ЦБ, Банк России ожидает, что в 2016 году вклады населения покажут прирост более чем на 15 процентов. При этом регулятор также ожидает, что в текущем году увеличится корпоративное кредитование (на 11,8 процента) и снизится розничное (на 2,5 процента).
Еще одна тема, о которой высказался Михаил Сухов, касается системы bail-in (механизм спасения проблемных банков с привлечением его крупнейших кредиторов). Клиентам банка, по сути, предлагается либо конвертировать часть своих счетов и депозитов в акции банка (по сути, стать его совладельцами), либо переоформить часть своих вкладов в субординированный заем (специальный кредит для пополнения капитала - "РГ"). Впрочем, о введении этой системы, заявил Сухов, говорить пока рано.
Золотой запас России пополнился рекордным объемом желтого металла 29.05.2016. Российский Центробанк продолжает наращивать золотой запас. В прошлом году он купил в резервы рекордный объем благородного металла - 206,4 тонны. В результате доля золота в резервах страны превысила 13 процентов. В чистом весе - это 1414,6 тонны. Банк России - один из немногих центральных банков в мире, который продолжает наращивать количество золота в своих резервах. Эксперты считают, что это очень своевременно.
скрытый текст
"Покупать золото в резервы сейчас действительно имеет смысл, - говорит глава Союза золотопромышленников России Сергей Кашуба. - Это полезно с точки зрения диверсификации резервов. К тому же оказывает хорошую поддержку отечественной отрасли, которая развивается и платит налоги".
К агрессивному наращиванию доли золота в резервах ЦБ сегодня подталкивает сама экономическая реальность, это нужно учитывать, добавляет Сергей Кашуба. Потребности ювелирной отрасли вслед за падением спроса на ее продукцию снизились. "Экспорт металла, который связан с валютными рисками, таможенными сложностями и транспортными издержками, не выгоден и продолжает падать - в 2015 году он составил всего 34 тонны против 56 тонн в 2014-м.
К тому же добыча остается на достаточно высоком уровне - в прошлом году прирост был два процента, хотя эксперты ожидали не больше одного. "Центробанку нужно пользоваться ситуацией и продолжать наращивать золотой запас", - замечает Кашуба.
Помимо Банка России вложения в золото делает ЦБ Казахстана, который за год увеличил объем благородного металла в резервах почти на 30 тонн - до 221,8 тонны, центробанк Иордании - плюс 18 с небольшим тонн, Малайзии - две с лишним тонны. Чуть больше полутора тонн купил Европейский центробанк. А самым стремительным пополнением золотого запаса отметился Китай - свыше 708 тонн.
При этом объемы благородного металла таких стран, как США, Италия, Франция, традиционно являющихся мировыми лидерами по величине золотого запаса, за год не изменились. А один из ключевых фигурантов рейтинга - Германия - даже сократил объем желтого металла в резервах, продав около трех тонн.
Россия по величине золотого запаса пока входит лишь в шестерку мирового рейтинга. Но при желании со временем вполне может претендовать и на более высокие позиции, уверены эксперты. Тем более что ресурсы для этого есть. По словам Сергея Кашубы, по величине запасов золота в недрах наша страна сейчас занимает вторую строку мирового рейтинга, уступая лишь ЮАР. Они оцениваются в 13,1 тысячи тонн.
"Следом идет Китай. Но история добычи драгоценного металла в этой стране насчитывает тысячелетия, а у нас всего несколько сотен лет. И тогда как китайцы вынуждены искать свое золото уже на дне моря, российские золотодобытчики продолжают разрабатывать традиционные месторождения", - отмечает собеседник "Российской газеты".
«Тенденция к снижению зависимости от иностранных банков сохранится» 30 мая 2016. Зампред Центробанка Василий Поздышев — о том, как российские банки адаптировались к санкциям и закрытию внешних рынков. http://izvestia.ru/news/615673
Глубокий эконом
(Мария Монрова @ 30.05.2016 - время: 11:00) Золотой запас России пополнился рекордным объемом желтого металлаТам царь Кащей над златом чахнет...
Не, золото - хорошо, вроде как запас, уверенность. Но насколько оно ликвидно в период кризиса? И вообще, России сейчас инвестиции нужны. Может стоило не 200 тонн металла покупать, а вложить деньги в собственное высокотехнологичное производство?
Мария Монрова
В РФ резко упал теневой оборот денег 06.06.2016. Объем сомнительных операций по обналичиванию и выводу денег за рубеж с использованием банковской системы упал более чем на треть. В основном это произошло за счет того, что Банк России практически полностью пресек теневое обналичивание через платежные системы.
скрытый текст
Когда-то через многие платежные системы можно было внести деньги без комиссии. Потому что зарабатывали они иначе - полученные от граждан наличные продавали за определенный процент тем, кто не хочет "светить" свои проводки через банки, в обмен получали средства по безналу через фиктивные внешнеторговые схемы (транзитные операции). Дальше обналиченные таким образом средства выводились за рубеж.
Теневой оборот наличных через платежные системы, масштабы которого еще недавно исчислялись суммами от 200 до 250 миллиардов рублей в квартал, за первые три месяца этого года составил всего 7 миллиардов. Рекомендации ЦБ заставили банки отказывать в проведении фиктивных сделок, не имеющих экономического смысла.
Кроме того, ЦБ удалось сократить объемы неправомерного вывода денежных средств за рубеж по сделкам с ценными бумагами и по схемам с многократным завышением рыночной стоимости импортируемых товаров. Об этом регулятор сообщил в своем отчете по банковскому сектору за 2015 год.
Но возникла новая схема обналичивания - через компании розничной торговли. Как рассказали "Российской газете" в ЦБ, самой распространенной по-прежнему является схема через снятие наличных в банкоматах. "В настоящее время Банк России проводит комплексную работу с крупнейшими банками-эмитентами карт по минимизации и нейтрализации указанной проблемы", - заверили в пресс-службе регулятора.
Банк России впервые за 11 месяцев снизил ключевую ставку МОСКВА, 10 июн — РИА Новости. Банк России принял решение снизить ключевую ставку на 0,5 процентного пункта, до 10,5% годовых, говорится в пресс-релизе регулятора.
скрытый текст
Банк России не смягчал денежно-кредитную политику более десяти месяцев. В прошлом году регулятор поэтапно снижал ставку, однако с августа она оставалась неизменной — 11% годовых.
"Совет директоров отмечает позитивные процессы стабилизации инфляции, снижения инфляционных ожиданий и инфляционных рисков на фоне признаков приближающегося вхождения экономики в фазу восстановительного роста", — говорится в пресс-релизе ЦБ.
В регуляторе пообещали, что рассмотрят возможность дальнейшего снижения ключевой ставки. При этом в ведомстве добавили, что денежно-кредитные условия в России останутся умеренно жесткими.
ЦБ прогнозирует, что в 2017 году ВВП страны вырастет на 1,7%. В регуляторе отметили, что "позитивные сдвиги в экономике приближают ее вхождение в фазу восстановления".
По словам главы комитета Госдумы по экономической политике Анатолия Аксакова, снижение ключевой ставки стало важным сигналом для рынка
"Экономика не может долго предъявлять спрос на дорогие кредитные ресурсы, ставки по кредитам уже снижаются из-за отсутствия спроса, поэтому мы можем только приветствовать решение ЦБ России, которое будет способствовать дальнейшему снижению ставок на кредитном рынке", — подчеркнул Аксаков.
Сразу после оглашения решения ЦБ о снижении ключевой ставки курсы доллара и евро прибавили до 15 копеек. Однако затем обе резервные валюты откатились практически к прежним уровням, а позднее рубль перешел к росту — к 14.04 курс доллара снижался до 64,32 рубля, курс евро — до 72,72 рубля, следует из данных Московской биржи.
Ключевая ставка — это процентный показатель, по которому Центробанк выделяет кредиты коммерческим банкам. Она играет ключевую роль при установлении ставок по потребительским кредитам для граждан и влияет на уровень инфляции в стране.
Повышение ключевой ставки позволяет ограничить инфляцию, но влечет замедление экономического роста, поскольку предприниматели теряют возможность брать "дешевые" кредиты.
Большинство опрошенных РИА Новости аналитиков предполагало, что позитивный внешний фон и замедление инфляционных ожиданий позволят Банку России нарушить долгое молчание и объявить о снижении ключевой ставки.
ЦБ взял курс на оптимизм. Еще в марте регулятор не верил в рост экономики до 2018 года 10 июня 2016 - ИЗВЕСТИЯ. В пятницу, 10 июня, Центробанк порадовал рынок не только решением снизить ключевую ставку до 10,5% годовых, но и более позитивным прогнозом развития российской экономики. Банк России обновил свой базовый сценарий в пользу существенного улучшения ключевых показателей.
скрытый текст
По прогнозам ЦБ, цена за баррель нефти марки Urals составит $40 в 2016–2018 годах. Мартовский прогноз регулятора предполагал медленное восстановление цен на нефть с $30 за баррель в среднем в 2016 году до $40 за баррель в 2018 году. Снижение ВВП, по мнению ЦБ, в 2016 году составит 0,3–0,7%, тогда как весенний прогноз предрекал падение этого показателя на 1,3–1,5%. Уже в 2017 году российская экономика покажет рост. По прогнозам ЦБ, в следующем году ВВП вырастет на 1,1–1,4% (мартовский вариант предполагал нулевой рост). В 2018 году, по прогнозам ЦБ, темп прироста ВВП будет устойчивым и составит 1,6–2% в год. Об этом говорится в докладе регулятора о денежно-кредитной политике, опубликованном сегодня.
«Мировые цены на нефть, которые являются одним из ключевых внешних факторов для российской экономики, в марте–мае 2016 года складывались выше уровня, предполагаемого в базовом сценарии прогноза, представленном в марте», — говорится в докладе о ДКП. «Цена на нефть марки Urals в среднем за указанный период составила $40,5 за баррель. Улучшение ценовой конъюнктуры мирового рынка нефти поддерживалось, с одной стороны, ростом оптимизма глобальных инвесторов, с другой — замедлением роста предложения, в частности, под действием локальных факторов (в числе которых — перебои с поставками в Ливии и Нигерии, сокращение добычи в Канаде в результате распространения лесных пожаров)».
В последние полгода курс национальной валюты заметно отстает от динамики цен на сырье «Базовый прогноз цены нефти марки Urals повышен до $40 за баррель во II–IV кварталах 2016 года», поясняет регулятор. «Таким образом, предполагается, что средний ее уровень в 2016 году составит $38 за баррель. Риски для данного прогноза могут быть связаны с более активным наращиванием предложения нефти на мировом рынке, прежде всего со стороны Ирака и Ливии, а также резким ухудшением ситуации в Китае и более быстрой, чем ожидается рынком, нормализацией денежно-кредитной политики ФРС США».
Но ЦБ считает маловероятным реализацию указанных рисков.
Кроме того, уже в следующем году российская экономика сменит отрицательные темпы роста на положительные, следует из доклада.
«Российская экономика продемонстрировала относительную устойчивость к очередному витку снижения цен на нефть в начале 2016 года, сократившись существенно меньше, чем прогнозировалось, — говорится в документе. — В структуре промышленности наметились позитивные изменения, среди которых следует отметить рост легкой промышленности (в частности, товаров потребительского назначения) темпами, опережающими совокупный индекс промышленного производства».
Как поясняет регулятор, это обусловлено как поставками на экспорт, так и процессами импортозамещения.
«Сохранение указанных тенденций в среднесрочной перспективе будет означать постепенное снижение чувствительности российской экономики к колебаниям цен на нефть», — уточняется в докладе.
Регулятор поясняет, что повышение экономической активности будет поддерживаться стабильным внешним спросом (в том числе за счет расширения несырьевого экспорта), дальнейшим развитием импортозамещения, а впоследствии и производством товаров и услуг, ориентированных на внутренний спрос.
В докладе также говорится, что восстановлению роста экономики будет способствовать смягчение денежно-кредитной политики, в первую очередь — ключевой ставки Банка России. В ЦБ уверены: в 2016 году кредитование, постепенно оживляясь, еще будет сдерживаться объемом накопленных долгов по кредитам компаний и населения. Но уже в 2017 году банки начнут активно кредитовать розничный и корпоративный сектор. Да и спрос самих заемщиков на кредиты существенно увеличится. По прогнозам ЦБ, темпы кредитования нефинансового сектора возрастут до 6–9% в 2017–2018 годах. А в этом году они составят 5–8% (мартовский прогноз: 3–6%).
ЦБ снизил ключевую ставку впервые за 11 месяцев этого года. ЦБ не отказался от стрессового сценария развития российской экономики (при котором баррель нефти марки Urals будет стоить $25 в течение 2016–2018 годов, санкции против России сохранятся до 2018 года, а снижение ВВП составит 2–3% в 2016 году). Но регулятор считает более вероятным воплощение улучшенного базового сценария.
— Вероятно, оптимизм регулятора — это и положительная оценка устойчивости экономики к внешним факторам, и определенный сигнал рынкам о том, что монетарные власти готовы в обозримом будущем переходить от антикризисной парадигмы управления к стимулирующей экономический рост, — считает главный экономист Национального рейтингового агентства Максим Васин.
По словам главного аналитика Бинбанка Натальи Ващелюк, после публикации более позитивных, чем ожидалось, данных Росстата о предварительной оценке динамики ВВП в I квартале 2016 года банк также изменил прогноз на этот год.
— Ранее мы ожидали спад по итогам года на уровне 1,7%, на прошлой неделе мы пересмотрели величину сокращения выпуска до минус 0,4%, — пояснила Наталья Ващелюк. — Во-первых, действительно, можно исходить из более высокой цены на нефть: мы не ожидаем повторения шоков начала этого года, и, вероятнее всего, среднегодовое значение цены барреля нефти марки Urals составит около $42. Во-вторых, чисто арифметически меньший спад в I квартале означает, что по итогам года сокращение ВВП будет меньше, чем ожидалось.
По мнению представителя Бинбанка, ЦБ исходил из прогноза «минус 2%» в I квартале, когда готовил доклад о ДКП.
— Мы оценивали спад в минус 2,5%, а фактически Росстат заявил о падении выпуска на 1,2% в годовом выражении, — говорит Наталья Ващелюк. — В-третьих, в структуре ВВП есть компонента, которую не всегда удается точно предсказать (инвестиции в запасы), и, вероятно, ее динамику стоит оценивать более позитивно. И в целом российская экономика оказалась более устойчивой к стрессовым событиям, которые наблюдались в первые два месяца года, поэтому с учетом изменения взаимосвязей между макроэкономическими показателями прогноз падения ВВП в 2016 году на уровне 0,3–0,7% представляется реалистичным.
По словам Натальи Ващелюк, Бинбанк пока не пересматривал прогнозы на 2017 и 2018 годы, но в текущей версии они схожи с оценками ЦБ: рост ВВП составит 1,3% в 2017 году и около 1,5% в 2018-м.
— Подобный рост возможен за счет восстановления инвестиционной компоненты, коррекции глубины спада в потребительском секторе, — указывает главный аналитик Бинбанка.
По мнению начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, если не будет резкого снижения нефти и ужесточения санкций, то обновленный базовый прогноз вполне реалистичен.
— Если нефть выйдет на среднегодовой уровень в $50, а санкции будут сняты, то в 2017 году можно будет ожидать и более существенный рост ВВП — около 2,5%, — указывает Максим Осадчий.
Юдаева: почему ЦБ РФ таргетирует инфляцию (лекция) 10.06.2016. "Защита и обеспечение устойчивости рубля – основная функция Центрального банка Российской Федерации", - именно с цитирования конституции решила начать свое выступление на форуме Vestifinance первый заместитель председателя Банка России Ксения Юдаева. Таким образом, она сразу расставляет все точки над "i". Таргетирование инфляции не первая и не единственная цель, но без этого в современных условиях не обойтись, если в конечном итоге мы хотим добиться и стабильного курса рубля, и роста экономики. За годы, прошедшие с момента написания конституции, многое изменилось... Текст. Видео.
Это сообщение отредактировал Глубокий эконом - 13-06-2016 - 17:44
Снова_Я
Международные резервы РФ с 3 по 10 июня выросли на 1,3%, до $393,9 млрд МОСКВА, 16 июн — РИА Новости. Международные резервы РФ по состоянию на 10 июня составили 393,9 миллиарда долларов против 388,9 миллиарда долларов на 3 мая, сообщил Банк России. Таким образом, за отчетный период резервы выросли на 5 миллиардов долларов, или на 1,3%.
скрытый текст
"Международные резервы за неделю с 3 по 10 июня увеличились на 5 миллиардов долларов, или на 1,3%, главным образом в результате положительной переоценки, а также возврата Банку России средств в иностранной валюте банками-резидентами", — говорится в сообщении ЦБ.
ВТБ прогнозирует нулевой рост ВВП РФ в этом году и порядка 1,7% в следующем Международные (золотовалютные) резервы РФ представляют собой высоколиквидные иностранные активы, имеющиеся в распоряжении Банка России и правительства РФ. Резервы состоят из монетарного золота, специальных прав заимствования (СДР), резервной позиции в МВФ и средств в иностранной валюте (прочие резервные активы).
За 2015 год международные резервы РФ снизились на 4,4% — до 368,4 миллиарда долларов. Исторического максимума резервы достигали в начале августа 2008 года — 598 миллиардов долларов.